O novo modelo dá autonomia total ao profissional, que passa a desenhar soluções com liberdade de produto e foco no cliente, não na meta da instituição
O avanço dos Multi-family Offices e modelos de Wealth Service está transformando a forma como profissionais do mercado financeiro atuam no Brasil. O número de estruturas independentes cresceu 46% nos últimos 3 anos, com aumento expressivo de planejadores e assessores que buscam mais autonomia e transparência nas relações com seus clientes. Nesse formato, o profissional tem liberdade para atuar com arquitetura aberta, acessando produtos de diferentes bancos e corretoras, sem conflito de interesses e sem depender de metas institucionais. De acordo com Gustavo Assis, CEO da Asset Bank, no Multi-family Offices e no Wealth Service, o consultor é livre para oferecer os ativos que têm a ver com o perfil do seu cliente, sem se preocupar com comissões. “O ambiente de atendimento passa por um novo ciclo, que é a transição da assessoria para a consultoria. Hoje o foco está em entender o cliente em profundidade, oferecer o que realmente entrega o resultado que ele busca, dentro do perfil e do nível de liquidez que ele deseja. Não se trata de levar um produto, e sim de construir uma estratégia de investimentos que faça sentido para cada pessoa”, explica Assis.
O impacto é direto na rentabilidade e na fidelização do cliente, já que carteiras estruturadas de forma independente podem apresentar performance de mais de 40% em comparação aos modelos vinculados. “O assessor que antes era vinculado a uma corretora agora passa a atuar como consultor independente, podendo usar diferentes instituições financeiras e sempre com o cliente no centro da decisão. Esse formato garante mais transparência, mais liberdade e uma remuneração muito mais alinhada com o valor que ele gera”, afirma Gustavo Assis, CEO da Asset Bank. No modelo tradicional de Assessoria de Investimentos (AI), o repasse médio gira em torno de 33% da receita gerada, o que limita significativamente o potencial de ganho do profissional. Já nos modelos Fee Fixo ou Fee Based, o rebate pode chegar a 70% da receita, além de contar com suporte completo de backoffice, gestão jurídica, contábil, tributária e sucessória, e acesso direto às principais plataformas do mercado.
A comparação entre os modelos mostra o tamanho da transformação. Com uma carteira de R$ 10 milhões, por exemplo, um agente autônomo que antes recebia cerca de R$ 35 mil ao ano (0,35%), pode passar a ganhar R$ 100 mil anual, ou seja, 1% do total. O salto representa um aumento aproximado de até 185% na remuneração, mesmo com a mesma base de clientes. O impacto da mudança é real no médio e longo prazo, tanto que muitas corretoras já implantaram o fee fixo ou Fee Based para não perder clientes. Mas, para o Banker, a remuneração segue igual ao modelo de assessoria, sem ganho proporcional. “No Wealth Service, o consultor pode escalar sua operação com liberdade e justiça, deixando de ser apenas um intermediário e passa a ser um verdadeiro gestor de patrimônio”, complementa Assis.
Sobre Asset Bankhttps://assetbank.com.br/
Fundado em 2013, o Asset Bank é um grupo financeiro independente com atuação consolidada no mercado brasileiro. Com 13 anos de história, conta com um time de 80 colaboradores diretos e uma carteira de mais de R$ 5 bilhões em recursos administrados e geridos. Nos últimos 12 meses, a gestora movimentou mais de R$ 2,1 bilhões.
Na área de Wealth, a empresa atende mais de 500 famílias, com um patrimônio estimado em R$ 800 milhões, além de diversas empresas em todo o país. Oferece soluções que vão da gestão ativa de fundos à consultoria patrimonial e administração de investimentos. A atuação do grupo está estruturada em 3 frentes principais: gestão de recursos, administração e estruturação de fundos, e serviços personalizados de wealth management (gestão de patrimônio).
Em 2021, o Asset Bank passou a atuar como gestora de fundos autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e aderiu ao código de autorregulação da ANBIMA.