{"id":38232,"date":"2022-01-31T16:52:18","date_gmt":"2022-01-31T16:52:18","guid":{"rendered":"https:\/\/economiasa.com.br\/new\/?p=38232"},"modified":"2022-01-31T16:52:18","modified_gmt":"2022-01-31T16:52:18","slug":"o-impacto-da-tecnologia-nos-resultados-de-investidores-profissionais-em-fidc-fundo-de-investimento-em-direitos-creditorios","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiasa.com.br\/blog\/o-impacto-da-tecnologia-nos-resultados-de-investidores-profissionais-em-fidc-fundo-de-investimento-em-direitos-creditorios\/","title":{"rendered":"O impacto da tecnologia nos resultados de investidores profissionais em FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Credit\u00f3rios)"},"content":{"rendered":"

Por Leonardo Costanza e\u00a0<\/i>Luiz Castello Branco<\/i><\/strong>\n<\/p>\n

Os investimentos em renda fixa s\u00e3o conhecidos, geralmente, pelo baixo \u00edndice de risco e rentabilidade discreta. No entanto, algumas categorias, ainda pouco conhecidas, t\u00eam apresentado crescimento entre os investidores profissionais, como os FIDC\u2019s (Fundos de Investimento em Direitos Credit\u00f3rios), que permitem que investidores profissionais invistam em receb\u00edveis de determinadas empresas.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

De acordo com levantamento da\u00a0Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (CVM)<\/u><\/a>, menos de 30% dos investidores profissionais contam com cotas neste tipo de mercado. No entanto, o modelo tem se destacado nos \u00faltimos anos. Ainda segundo a pesquisa, o n\u00famero de fundos destinados aos FIDC\u2019s passou de 747, em 2017, para 1.225 em 2020, resultando em um crescimento de cerca 64%. Com rela\u00e7\u00e3o aos valores, dados da Associa\u00e7\u00e3o Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) apontam que os valores mobili\u00e1rios emitidos para este tipo de investimento passaram de R\uff04 16,4 bilh\u00f5es para R\uff04 32,2 bilh\u00f5es, no mesmo per\u00edodo, o que equivale a mais de 96% de crescimento.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

Diante deste cen\u00e1rio, \u00e9 importante entender os riscos e as vantagens de investir no Fundo de Investimento em Direitos Credit\u00f3rios, bem como o papel importante da tecnologia para auxiliar aqueles que optam por entrar neste mercado.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

O que \u00e9 e como funciona o Fundo de Investimento em Direitos Credit\u00f3rios<\/strong><\/p>\n

\u00a0<\/strong><\/p>\n

Este modelo de investimento \u00e9 regulado pela Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios (CVM) e destinado, como mencionado anteriormente, para investidores profissionais, ou seja, pessoas ou empresas experientes no ramo de investimento, gestores de patrim\u00f4nio, fundos de cr\u00e9dito e investidores com certifica\u00e7\u00e3o da CVM.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

O FIDC \u00e9 estruturado em tr\u00eas categorias de cotas: Subordinada, Mezanino e S\u00eanior. A primeira trata-se de uma cota parecida com investimento em capital, ou seja, a rentabilidade \u00e9 superior \u00e0s outras cotas, mas possui risco elevado, uma vez que, em caso de inadimpl\u00eancias com rela\u00e7\u00e3o aos t\u00edtulos, eles s\u00e3o os primeiros a serem atingidos. Al\u00e9m disso, s\u00f3 recebem os valores ap\u00f3s as demais cotas, pois fazem parte da base de investimentos.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

A cota mezanino \u00e9 intermedi\u00e1ria e tem prefer\u00eancia com rela\u00e7\u00e3o \u00e0 subordinada, o que diminui os riscos e, consequentemente, a rentabilidade dos investidores desta categoria. E, por fim, a cota S\u00eanior, que tem prioridade sobre as duas outras, com riscos ainda menores e rentabilidade reduzida. Isto ocorre porque, na ordem priorit\u00e1ria, os cotistas seniores s\u00e3o os primeiros a receber os dividendos e os \u00faltimos a serem afetados em caso de inadimpl\u00eancia.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

Benef\u00edcios e desafios ao investir em FIDC\u2019s<\/strong><\/p>\n

\u00a0<\/strong><\/p>\n

O principal ponto a ser abordado quando se trata de FIDC \u00e9 o risco com rela\u00e7\u00e3o aos investimentos. Ao comprar Certificados de Dep\u00f3sito Banc\u00e1rio (CDBs) de bancos, por exemplo, a garantia de recebimento \u00e9 elevada, com rentabilidade de 100% do Certificado de Dep\u00f3sito Interbanc\u00e1rio (CDI). No caso das deb\u00eantures, o risco passa a ser do investidor e n\u00e3o mais do banco. Neste caso, ao investir em FIDC \u00e9 necess\u00e1rio que sejam realizadas an\u00e1lises de cr\u00e9dito, de possibilidade de inadimpl\u00eancia e de retornos esperados. A partir disso, o FIDC possibilita uma rentabilidade diferenciada, muito acima do CDI, com n\u00edveis de risco que o investidor tem capacidade t\u00e9cnica para avaliar.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

Neste sentido, a tecnologia torna-se uma grande aliada, n\u00e3o apenas do investidor, mas tamb\u00e9m do cedente, ou seja, da empresa titular dos direitos credit\u00f3rios. Isto acontece porque existem empresas especializadas neste mercado que oferecem\u00a0sistemas de gest\u00e3o integrados<\/u><\/a>\u00a0que organizam todo o processo necess\u00e1rio para as empresas credit\u00f3rias, captam investidores profissionais no mercado e oferecem informa\u00e7\u00f5es em tempo real a fim de monitorar e auxiliar para tomadas de decis\u00e3o mais assertivas.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

Este processo automatizado garante \u00e0 empresa maior efici\u00eancia e agilidade ao eliminar erros e, consequentemente, resultados concretos. Para o investidor, o gerenciamento dos processos garante seguran\u00e7a, elimina os riscos e possibilita maior assertividade nas decis\u00f5es. A jun\u00e7\u00e3o destes benef\u00edcios propicia ao investidor profissional uma rentabilidade diferenciada, com riscos reduzidos.<\/p>\n

\u00a0<\/p>\n

De um modo geral, o FIDC tem se tornado uma alternativa importante no segmento de renda fixa e conquistado um espa\u00e7o estrat\u00e9gico no mercado de investimentos. Desta forma, quando alinhado ao desenvolvimento tecnol\u00f3gico e \u00e0s facilidades por ele possibilitadas, faz-se interessante, tanto para os investidores profissionais, quanto para as empresas que desejam entrar neste mercado estudarem a categoria e descobrirem as oportunidades de neg\u00f3cio oferecidas a partir dela.<\/p>\n

Leonardo Costanza \u00e9 Diretor de Inova\u00e7\u00e3o e Novos Neg\u00f3cios da\u00a0<\/strong><\/i>Sky One<\/u><\/strong><\/i><\/a>, empresa especializada no desenvolvimento de plataformas que automatizam e facilitam o uso da computa\u00e7\u00e3o em nuvem. J\u00e1,\u00a0<\/strong><\/i>Luiz Castello Branco<\/strong><\/i>\u00a0\u00e9\u00a0<\/strong><\/i>CEO da<\/strong><\/i>\u00a0<\/strong><\/i>CreditCorp<\/u><\/strong><\/i><\/a>, companhia que antecipa receb\u00edveis atrav\u00e9s de plataforma 100% digital para empresas que precisam equilibrar seu fluxo de caixa.<\/strong><\/i><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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