{"id":86819,"date":"2026-10-06T14:30:05","date_gmt":"2026-10-06T17:30:05","guid":{"rendered":"https:\/\/economiasa.com.br\/blog\/?p=86819"},"modified":"2026-10-06T14:30:05","modified_gmt":"2026-10-06T17:30:05","slug":"o-caixa-da-industria-esta-pressionado-quais-instrumentos-podem-ajudar-a-reorganizar-a-divida","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiasa.com.br\/blog\/o-caixa-da-industria-esta-pressionado-quais-instrumentos-podem-ajudar-a-reorganizar-a-divida\/","title":{"rendered":"O caixa da ind\u00fastria est\u00e1 pressionado: quais instrumentos podem ajudar a reorganizar a d\u00edvida?"},"content":{"rendered":"\n

Com custos financeiros elevados e margens pressionadas, empresas podem avaliar renegocia\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito, revis\u00e3o do passivo e instrumentos tribut\u00e1rios antes que o endividamento comprometa a opera\u00e7\u00e3o, afirma advogado Gustavo Maffioletti<\/em><\/p>\n\n\n\n

A combina\u00e7\u00e3o entre juros elevados, necessidade de financiamento e redu\u00e7\u00e3o das margens mant\u00e9m a press\u00e3o sobre o caixa das empresas industriais brasileiras. Segundo a Consulta Empresarial sobre Juros, Cr\u00e9dito e Custos Financeiros da Confedera\u00e7\u00e3o Nacional da Ind\u00fastria (CNI), realizada em agosto e divulgada em setembro, 57% das ind\u00fastrias consultadas projetam redu\u00e7\u00e3o da margem l\u00edquida nos pr\u00f3ximos tr\u00eas meses, enquanto 35% pretendem elevar pre\u00e7os. <\/strong>As empresas tamb\u00e9m esperam maior necessidade de financiamento: 56% para contas a pagar, 50% para estoques e 49% para contas a receber.<\/p>\n\n\n\n

Nesse cen\u00e1rio, a reorganiza\u00e7\u00e3o de d\u00edvidas pode exigir uma an\u00e1lise que v\u00e1 al\u00e9m da simples tentativa de obter taxas menores. Para o advogado tributarista Gustavo Maffioletti, s\u00f3cio da Maffioletti & Arndt Advogados, empresas que enfrentam press\u00e3o financeira precisam avaliar conjuntamente o perfil do passivo, os contratos de cr\u00e9dito, a capacidade de gera\u00e7\u00e3o de caixa e os instrumentos jur\u00eddicos e tribut\u00e1rios dispon\u00edveis.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u201cQuando o caixa come\u00e7a a ficar pressionado, a empresa precisa entender primeiro a origem dessa press\u00e3o e a estrutura do seu passivo. N\u00e3o se trata apenas de buscar uma redu\u00e7\u00e3o da parcela ou uma nova opera\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito. \u00c9 necess\u00e1rio avaliar prazos, garantias, custo financeiro, fluxo de recebimentos, obriga\u00e7\u00f5es tribut\u00e1rias e a capacidade real de pagamento. Esse diagn\u00f3stico \u00e9 o que permite discutir alternativas de reorganiza\u00e7\u00e3o de forma mais consistente\u201d, afirma Maffioletti.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A necessidade de uma an\u00e1lise mais estruturada ocorre em um momento de cr\u00e9dito ainda restritivo para a ind\u00fastria. Na edi\u00e7\u00e3o de julho da mesma consulta, 39% das empresas (cerca de quatro em cada dez) projetavam aumento da d\u00edvida banc\u00e1ria<\/strong> e 58% previam redu\u00e7\u00e3o da margem l\u00edquida. Na edi\u00e7\u00e3o de agosto, 46% das empresas previam aumento dos juros nas opera\u00e7\u00f5es para financiar contas a receber, 50% nas de estoques e 42% nas de contas a pagar.<\/p>\n\n\n\n

Renegocia\u00e7\u00e3o pode come\u00e7ar antes da inadimpl\u00eancia<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Para empresas que identificam dificuldade para manter o cronograma original de pagamentos, a renegocia\u00e7\u00e3o com institui\u00e7\u00f5es financeiras \u00e9 uma das alternativas que pode ser avaliada. O momento em que essa discuss\u00e3o ocorre pode ser relevante para a estrutura\u00e7\u00e3o da opera\u00e7\u00e3o, especialmente quando ainda existe capacidade operacional e financeira para demonstrar ao credor como a empresa pretende reorganizar seu passivo.<\/p>\n\n\n\n

\u201cO contrato banc\u00e1rio precisa ser analisado dentro do contexto da opera\u00e7\u00e3o. Uma empresa que possui v\u00e1rias linhas de cr\u00e9dito, por exemplo, pode ter estruturas diferentes de garantias, taxas e vencimentos. Antes de assumir uma nova d\u00edvida para pagar uma antiga, \u00e9 importante entender se a opera\u00e7\u00e3o efetivamente melhora o perfil do passivo ou apenas posterga o problema<\/strong>\u201d, afirma Maffioletti.<\/p>\n\n\n\n

Incentivos fiscais podem entrar na estrat\u00e9gia de preserva\u00e7\u00e3o do caixa<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Al\u00e9m da frente financeira e contratual, a estrutura tribut\u00e1ria da empresa tamb\u00e9m pode ser considerada na reorganiza\u00e7\u00e3o do passivo. Incentivos fiscais estaduais, quando aplic\u00e1veis e observados os crit\u00e9rios de cada programa, podem fazer parte do planejamento de empresas industriais que estejam investindo, expandindo opera\u00e7\u00f5es ou estruturando novos projetos.<\/p>\n\n\n\n

No Rio Grande do Sul, por exemplo, o FUNDOPEM\/RS utiliza o financiamento parcial do ICMS incremental gerado pelo empreendimento como instrumento de apoio a projetos industriais e agroindustriais. O programa possui crit\u00e9rios pr\u00f3prios de enquadramento e condi\u00e7\u00f5es que precisam ser observados pelas empresas interessadas.<\/p>\n\n\n\n

A l\u00f3gica, segundo Maffioletti, n\u00e3o \u00e9 tratar o incentivo como uma solu\u00e7\u00e3o isolada para o endividamento, mas avaliar se os instrumentos tribut\u00e1rios dispon\u00edveis podem contribuir para a estrutura financeira do neg\u00f3cio.<\/p>\n\n\n\n

\u201cUm benef\u00edcio fiscal n\u00e3o substitui uma reestrutura\u00e7\u00e3o de d\u00edvida. Mas, quando existe um programa aplic\u00e1vel ao projeto da empresa, seus efeitos sobre o fluxo financeiro precisam ser considerados na an\u00e1lise. O ponto \u00e9 integrar as informa\u00e7\u00f5es tribut\u00e1rias ao diagn\u00f3stico financeiro, e n\u00e3o projetar uma economia antes de verificar se a empresa realmente atende \u00e0s condi\u00e7\u00f5es previstas na legisla\u00e7\u00e3o\u201d, diz.<\/p>\n\n\n\n

Reforma Tribut\u00e1ria acrescenta uma vari\u00e1vel ao planejamento<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A necessidade de revisar essa estrutura ganha import\u00e2ncia diante da transi\u00e7\u00e3o para o novo sistema tribut\u00e1rio. De acordo com o cronograma oficial, entre 2029 e 2032 ocorrer\u00e1 a redu\u00e7\u00e3o gradual do ICMS e do ISS, acompanhada pelo aumento progressivo da participa\u00e7\u00e3o do IBS. Em 2033, o novo modelo entra em vigor integralmente, com a extin\u00e7\u00e3o do ICMS e do ISS.<\/p>\n\n\n\n

A Reforma Tribut\u00e1ria tamb\u00e9m criou um Fundo de Compensa\u00e7\u00e3o de Benef\u00edcios Fiscais ou Financeiro-Fiscais destinado a determinados benef\u00edcios de ICMS concedidos por prazo certo e sob condi\u00e7\u00e3o, com compensa\u00e7\u00e3o prevista entre 2029 e 2032. A legisla\u00e7\u00e3o estabelece crit\u00e9rios espec\u00edficos para a habilita\u00e7\u00e3o e para a apura\u00e7\u00e3o da compensa\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

Para ind\u00fastrias que utilizam benef\u00edcios vinculados ao ICMS, a mudan\u00e7a pode exigir uma revis\u00e3o das proje\u00e7\u00f5es financeiras de m\u00e9dio prazo.<\/p>\n\n\n\n

\u201cUma d\u00edvida de longo prazo precisa ser analisada considerando o cen\u00e1rio tribut\u00e1rio que a empresa ter\u00e1 ao longo desse per\u00edodo. Se parte da estrutura financeira atual depende de determinado tratamento tribut\u00e1rio, a transi\u00e7\u00e3o para o IBS precisa entrar nas proje\u00e7\u00f5es. Isso pode influenciar decis\u00f5es sobre novos investimentos, contrata\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito e reorganiza\u00e7\u00e3o do passivo\u201d, afirma Maffioletti.<\/p>\n\n\n\n

Diagn\u00f3stico deve preceder nova tomada de cr\u00e9dito<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Na avalia\u00e7\u00e3o do advogado, um dos riscos para empresas pressionadas financeiramente \u00e9 utilizar uma nova opera\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito apenas para postergar compromissos sem avaliar a sustentabilidade da estrutura.<\/p>\n\n\n\n

\u201cContrair uma nova d\u00edvida para quitar uma d\u00edvida anterior pode fazer sentido em determinadas situa\u00e7\u00f5es, mas isso depende das condi\u00e7\u00f5es da opera\u00e7\u00e3o e da capacidade futura de pagamento. Se a empresa n\u00e3o resolver a causa da press\u00e3o sobre o caixa, apenas alongar o vencimento pode n\u00e3o ser suficiente. Por isso, a an\u00e1lise jur\u00eddica precisa caminhar junto com a avalia\u00e7\u00e3o financeira do neg\u00f3cio\u201d, afirma.<\/p>\n\n\n\n

O diagn\u00f3stico pode envolver o levantamento de todas as obriga\u00e7\u00f5es financeiras, identifica\u00e7\u00e3o dos credores, an\u00e1lise dos contratos e garantias, proje\u00e7\u00e3o do fluxo de caixa, avalia\u00e7\u00e3o de ativos e receb\u00edveis e verifica\u00e7\u00e3o dos impactos tribut\u00e1rios sobre a opera\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n

Para Maffioletti, a reorganiza\u00e7\u00e3o do passivo deve ser pensada como um processo, e n\u00e3o como uma medida isolada.<\/p>\n\n\n\n

\u201cQuanto mais cedo a empresa identifica que a estrutura atual de d\u00edvida deixou de ser compat\u00edvel com sua capacidade de gera\u00e7\u00e3o de caixa, maior \u00e9 o espa\u00e7o para avaliar alternativas. A partir da\u00ed, \u00e9 poss\u00edvel estudar renegocia\u00e7\u00e3o, revis\u00e3o contratual, reorganiza\u00e7\u00e3o das garantias, instrumentos tribut\u00e1rios e, quando cab\u00edvel, mecanismos judiciais ou extrajudiciais previstos na legisla\u00e7\u00e3o. Cada caso exige uma an\u00e1lise pr\u00f3pria\u201d, conclui.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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