{"id":86880,"date":"2026-10-07T19:54:05","date_gmt":"2026-10-07T22:54:05","guid":{"rendered":"https:\/\/economiasa.com.br\/blog\/?p=86880"},"modified":"2026-10-07T19:54:06","modified_gmt":"2026-10-07T22:54:06","slug":"260-em-3-anos-fidcs-triplicam-operacoes-em-meio-a-crise-de-caixa-da-industria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiasa.com.br\/blog\/260-em-3-anos-fidcs-triplicam-operacoes-em-meio-a-crise-de-caixa-da-industria\/","title":{"rendered":"260% em 3 anos: FIDCs triplicam opera\u00e7\u00f5es em meio a crise de caixa da ind\u00fastria"},"content":{"rendered":"\n

Com ind\u00fastrias prevendo redu\u00e7\u00e3o das margens e n\u00famero recorde em recupera\u00e7\u00e3o judicial, fundos de receb\u00edveis avan\u00e7am como alternativa para financiar capital de giro e reestrutura\u00e7\u00f5es e j\u00e1 respondem por 36,9% das opera\u00e7\u00f5es do mercado de capitais<\/em><\/p>\n\n\n\n

O crescimento dos Fundos de Investimento em Direitos Credit\u00f3rios (FIDCs<\/strong>) nos \u00faltimos 3 anos revela uma mudan\u00e7a que vai al\u00e9m do aumento do dinheiro movimentado: o mercado passou a realizar muito mais opera\u00e7\u00f5es<\/strong>, sem uma expans\u00e3o proporcional do tamanho m\u00e9dio<\/strong> de cada uma. No 1\u00ba semestre de 2023, as ofertas de FIDCs somavam R$ 14,75 bilh\u00f5es em mais de 200 opera\u00e7\u00f5es. No mesmo per\u00edodo de 2026, chegaram a R$ 53,1 bilh\u00f5es<\/strong> distribu\u00eddos em 559 opera\u00e7\u00f5es. A diferen\u00e7a de R$ 38,35 bilh\u00f5es representa crescimento de 260%<\/strong> no volume, o equivalente a tornar o mercado 3,6 vezes<\/strong> maior em 3 anos, ou uma expans\u00e3o m\u00e9dia composta de aproximadamente 53,3% ao ano. A quantidade de opera\u00e7\u00f5es, por sua vez, avan\u00e7ou 179,5%<\/strong>, de 200 para 559, praticamente triplicando no per\u00edodo. O contraste aparece com mais for\u00e7a no ticket: dividindo o volume captado pelo n\u00famero de opera\u00e7\u00f5es, o valor m\u00e9dio passou de cerca de R$ 73,75 milh\u00f5es para R$ 95 milh\u00f5es, avan\u00e7o de apenas 28,8%<\/strong>. Em outras palavras, enquanto o dinheiro movimentado cresceu 260% e o n\u00famero de estruturas aumentou 179,5%, o cheque m\u00e9dio avan\u00e7ou menos de um ter\u00e7o.<\/p>\n\n\n\n

\u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0Para Gabriel Padula, CEO da Everblue, a diferen\u00e7a entre esses ritmos indica que o FIDC come\u00e7a a ocupar espa\u00e7os que antes eram atendidos quase exclusivamente pelo cr\u00e9dito banc\u00e1rio ou por opera\u00e7\u00f5es restritas a grandes companhias. \u201cO principal movimento n\u00e3o \u00e9 simplesmente a cria\u00e7\u00e3o de FIDCs cada vez maiores. O que estamos vendo \u00e9 a multiplica\u00e7\u00e3o de estruturas<\/strong>. Quando uma empresa consegue organizar melhor seus receb\u00edveis, produzir dados sobre a carteira e estruturar garantias de forma adequada, ela passa a ter condi\u00e7\u00f5es de acessar investidores com uma opera\u00e7\u00e3o desenhada para o seu fluxo de caixa. Isso amplia muito o universo em que o FIDC pode fazer sentido\u201d, afirma. A evolu\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica na an\u00e1lise de carteiras, a especializa\u00e7\u00e3o de gestores, administradores e estruturadores e a maior padroniza\u00e7\u00e3o operacional ajudam a reduzir parte da complexidade envolvida nesse mercado. O ambiente regulat\u00f3rio<\/strong> tamb\u00e9m mudou. A Resolu\u00e7\u00e3o CVM 175, em vigor desde outubro de 2023, modernizou as regras aplic\u00e1veis aos fundos de investimento e incorporou um regime espec\u00edfico para FIDCs; em mar\u00e7o de 2026, a CVM voltou a ajustar o Anexo II da norma para remover entraves \u00e0 cess\u00e3o de determinados direitos credit\u00f3rios e facilitar o uso do instrumento como fonte de recursos para a economia real.<\/p>\n\n\n\n

\u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0A pulveriza\u00e7\u00e3o fica ainda mais evidente quando os FIDCs s\u00e3o comparados ao restante do mercado de capitais. No primeiro semestre de 2026, foram registradas 1.513 opera\u00e7\u00f5es, que levantaram R$ 361,8 bilh\u00f5es<\/strong>, o melhor resultado para o per\u00edodo desde o in\u00edcio da s\u00e9rie da Anbima, em 2012. Desse universo, 559 opera\u00e7\u00f5es eram de FIDCs. A divis\u00e3o de 559 por 1.513 resulta em 36,95%<\/strong>, o que significa que praticamente 37 de cada 100 opera\u00e7\u00f5es realizadas no mercado de capitais no semestre pertenciam a essa categoria. Quando a compara\u00e7\u00e3o \u00e9 feita pelo dinheiro captado, por\u00e9m, a participa\u00e7\u00e3o cai para 14,68%<\/strong>, resultado da divis\u00e3o dos R$ 53,1 bilh\u00f5es dos FIDCs pelos R$ 361,8 bilh\u00f5es do mercado. Ou seja, os fundos concentraram mais de um ter\u00e7o das transa\u00e7\u00f5es com menos de um sexto do volume financeiro. O ticket m\u00e9dio tamb\u00e9m ajuda a dimensionar essa diferen\u00e7a: considerando todo o mercado, cada opera\u00e7\u00e3o movimentou, em m\u00e9dia, cerca de R$ 239 milh\u00f5es, contra aproximadamente R$ 95 milh\u00f5es nos FIDCs, valor cerca de 60% menor. O dado n\u00e3o significa que 179,5% mais empresas passaram a utilizar esses ve\u00edculos, j\u00e1 que uma mesma companhia pode participar de mais de uma emiss\u00e3o, mas mostra de forma objetiva que o n\u00famero de estruturas se tornou muito mais pulverizado.<\/p>\n\n\n\n

\u00a0 \u00a0 \u00a0 \u00a0Esse movimento ocorre em um momento em que o custo do dinheiro ainda exerce press\u00e3o sobre empresas brasileiras, apesar do in\u00edcio do ciclo de flexibiliza\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria. O Banco Central reduziu a Selic para 13,75%<\/strong> ao ano em setembro, ap\u00f3s sucessivos cortes, mas a taxa permanece em n\u00edvel elevado. Ao mesmo tempo, a atividade come\u00e7a a perder velocidade: o PIB avan\u00e7ou 0,5% no segundo trimestre, abaixo do ritmo de 1,1% observado nos tr\u00eas primeiros meses do ano, enquanto o consumo das fam\u00edlias recuou 0,4%. Em setembro, o IBGE informou ainda que o IPCA caiu 0,32% em agosto, levando a infla\u00e7\u00e3o acumulada em 12 meses de 4,44% para 4,22%, movimento que refor\u00e7ou as apostas em nova redu\u00e7\u00e3o dos juros. Para Padula, uma eventual continuidade da queda da Selic tende a mudar, mas n\u00e3o eliminar, a demanda por estruturas de cr\u00e9dito alternativas. \u201cCom os juros elevados, a empresa procura diversificar suas fontes porque o custo e a disponibilidade de cr\u00e9dito pesam diretamente no caixa. \u00c0 medida que a Selic cai, o investidor tamb\u00e9m passa a olhar com mais aten\u00e7\u00e3o para o pr\u00eamio de cr\u00e9dito<\/strong> e para a qualidade <\/strong>de cada opera\u00e7\u00e3o. Nesse cen\u00e1rio, o FIDC deixa de ser apenas uma alternativa em momentos de cr\u00e9dito caro e passa a ocupar um espa\u00e7o estrutural<\/strong> no financiamento das empresas\u201d, afirma.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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